在全球經(jīng)濟(jì)一體化的大潮中，企業(yè)正面臨著前所未有的全球化挑戰(zhàn)與機(jī)遇。隨著業(yè)務(wù)的不斷拓展，企業(yè)對(duì)跨境貿(mào)易和全球經(jīng)營(yíng)的管理需求日益增強(qiáng)，亟需更高效、更智能的全球化資金管理服務(wù)支持。
近日，用友在香港召開(kāi)閉門(mén)會(huì)議，攜手中銀香港分享“數(shù)智化資金管理”實(shí)踐，吸引了眾多企業(yè)財(cái)務(wù)管理精英參與。雙方專(zhuān)家圍繞全球資金管理服務(wù)的方案及合作成果展開(kāi)了深入探討與分享，現(xiàn)場(chǎng)反響熱烈。雙方將在此基礎(chǔ)上持續(xù)探索數(shù)智技術(shù)賦能企業(yè)的新路徑，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球資金的高效運(yùn)作與優(yōu)化配置。
01、數(shù)智技術(shù)與金融服務(wù)的深度整合
會(huì)議伊始，用友香港副總經(jīng)理曾莉穎女士對(duì)參會(huì)的企業(yè)財(cái)務(wù)管理同仁表示了熱烈歡迎，并分享了用友在推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，特別是資金管理領(lǐng)域的核心理念與實(shí)踐路徑。她指出，用友正引領(lǐng)企業(yè)跨越傳統(tǒng)界限，從內(nèi)部資源的精細(xì)化管理邁向社會(huì)化資源的全面整合。借助數(shù)智化技術(shù)的強(qiáng)大力量，企業(yè)能夠?qū)崟r(shí)、清晰地掌握資金狀況，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與銀行間的無(wú)縫鏈接，達(dá)成資金往來(lái)的一站式高效管理，讓每一份資金都發(fā)揮最大價(jià)值。
用友香港副總經(jīng)理 曾莉穎
用友作為中國(guó)企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的領(lǐng)軍企業(yè)，憑借先進(jìn)的用友BIP商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)，為全球客戶(hù)提供了卓越的數(shù)智化解決方案。中銀香港作為香港及全球領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)，依托母行中國(guó)銀行的全球化、綜合化優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)提供一站式境外司庫(kù)解決方案。雙方將基于各自的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)及對(duì)市場(chǎng)需求的深刻洞察，共同推動(dòng)數(shù)智技術(shù)與金融服務(wù)的深度融合，為企業(yè)全球化發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)、智能的支撐。
02、中銀香港：賦能企業(yè)境外司庫(kù)建設(shè)
隨后，中銀香港專(zhuān)家為與會(huì)企業(yè)代表深入剖析了企業(yè)在全球運(yùn)營(yíng)中面臨的多重挑戰(zhàn)，及建設(shè)數(shù)字化、全球化司庫(kù)的重要性，并提出以設(shè)立香港財(cái)資中心、搭建全球資金池為核心的一站式資金管理方案。通過(guò)中銀香港成熟的交易銀行產(chǎn)品、領(lǐng)先的數(shù)字化平臺(tái)及高效的全球資金清算能力，企業(yè)可有效實(shí)現(xiàn)“防風(fēng)險(xiǎn)、降成本、提效率”的全球司庫(kù)管理目標(biāo)。
近年來(lái)，中銀香港積極響應(yīng)數(shù)字化發(fā)展趨勢(shì)，利用金融科技推動(dòng)企業(yè)司庫(kù)建設(shè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提供全方位的數(shù)字化銀行服務(wù)。這包括多種技術(shù)的銀企直連對(duì)接方式和超過(guò)100種銀行服務(wù)接口。特別是通過(guò)其一站式在線交易銀行服務(wù)平臺(tái)iGTB，企業(yè)僅需在中銀香港“一點(diǎn)接入”，即可輕松獲取并整合全球銀行賬戶(hù)信息，并實(shí)現(xiàn)全球中行賬戶(hù)支付的集約化管理，極大提升了跨國(guó)集團(tuán)的資金管理效率。
03、用友：可視、可控、可預(yù) 高效資金管理三部區(qū)
用友資金管理專(zhuān)家袁知節(jié)圍繞“可視、可控、可預(yù)——高效資金管理三步曲”的主題，分享了用友的資金管理解決方案。他從客戶(hù)的訴求角度出發(fā)，認(rèn)為企業(yè)資金管理應(yīng)從以下三個(gè)層面進(jìn)行規(guī)劃：
1.資金可視
用友通過(guò)數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金流動(dòng)的全面可視，支持全銀行、全級(jí)次賬戶(hù)的統(tǒng)一視圖，確保信息可查、單據(jù)可下、業(yè)財(cái)可對(duì)。這一功能讓企業(yè)能夠?qū)崟r(shí)掌握自身在全球范圍內(nèi)的資金狀況，為決策提供有力支持。
2.資金可控
用友通過(guò)內(nèi)置支付風(fēng)險(xiǎn)引擎，實(shí)現(xiàn)收支可管、鏈路可循，通過(guò)智能支付流程降低支付風(fēng)險(xiǎn)并提升效率。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和智能控制，企業(yè)能夠確保資金流動(dòng)的合規(guī)性和安全性，降低潛在損失。
3.資金可預(yù)
用友利用運(yùn)營(yíng)資本管理模型進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)，結(jié)合多維度數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)工具，為企業(yè)提供智能決策支持，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)和流動(dòng)性管理。通過(guò)預(yù)測(cè)和規(guī)劃，企業(yè)能夠更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，實(shí)現(xiàn)資金的高效配置和增值。
這一方案以數(shù)智技術(shù)為核心，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金管理的透明化、精準(zhǔn)化和智能化，為全球化運(yùn)營(yíng)提供堅(jiān)實(shí)的金融支持。
用友資金管理專(zhuān)家 袁知節(jié)
04、共同打造香港本地化方案
用友香港客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)家Casey也通過(guò)本地客戶(hù)的資金管理實(shí)踐進(jìn)行了分享。用友深刻理解企業(yè)在香港地區(qū)的資金管理需求，并提供了一系列本地化解決方案：
全球匯款與香港本地化
用友已與全球千家銀行及支付機(jī)構(gòu)建立直聯(lián)關(guān)系，覆蓋全球主要經(jīng)濟(jì)體和貨幣種類(lèi)。在香港，用友支持香港統(tǒng)一的銀行編號(hào)體系（Bank Code），簡(jiǎn)化了本地銀行間的匯款流程。
轉(zhuǎn)數(shù)快（FPS）支付方案
用友支持香港金融管理局推出的轉(zhuǎn)數(shù)快支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)24小時(shí)即時(shí)支付，支持銀行戶(hù)口、手機(jī)號(hào)、香港身份證、郵箱及FPSID五種收款方式，提高了支付的靈活性和便捷性。
最優(yōu)支付方式選擇
用友銀企聯(lián)可根據(jù)不同支付方式的手續(xù)費(fèi)及應(yīng)用場(chǎng)景，自動(dòng)識(shí)別并推薦最優(yōu)支付方式，降低企業(yè)成本。
銀行電子回單
對(duì)于支持電子回單接口的銀行，用友銀企聯(lián)可直接下載回單PDF文件并匹配到原支付單據(jù)上。對(duì)于不支持電子回單的銀行，用友可提供定制化PDF方案，確保支付憑證的完整性。
用友香港客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)家Casey
以香港某證券公司為例，該公司通過(guò)與用友及中銀香港的合作，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)及資金系統(tǒng)的一體化，顯著提升了支付便捷性和財(cái)務(wù)自動(dòng)化水平。該證券公司此前已在中銀香港開(kāi)通了銀企直連服務(wù)，并采用用友銀企聯(lián)方案，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接。通過(guò)銀企直連，證券公司實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)自動(dòng)結(jié)算、銀行對(duì)賬單自動(dòng)下載、多銀行賬戶(hù)余額在線查詢(xún)等功能。支付流程得到了簡(jiǎn)化，支付風(fēng)險(xiǎn)得到了有效控制，同時(shí)銀行電子回單實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)下載和匹配，減少了財(cái)務(wù)人員的工作量。銀企直連不僅提升了業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)和資金系統(tǒng)的集成度，還降低了銀行手續(xù)費(fèi)和人工成本，為企業(yè)帶來(lái)了顯著的經(jīng)濟(jì)效益和管理效率提升。
本次分享會(huì)的成功舉辦，不僅展示了用友與中銀香港在全球化資金管理服務(wù)領(lǐng)域的探索成果，也為與會(huì)企業(yè)提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和啟示。在全球經(jīng)濟(jì)一體化的大背景下，企業(yè)全球化已成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。用友與中銀香港將共同致力于為企業(yè)客戶(hù)提供一站式全球資金管理服務(wù)，助力企業(yè)在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資金的高效運(yùn)作與優(yōu)化配置。未來(lái)，雙方將繼續(xù)攜手推動(dòng)企業(yè)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，引入更多前沿技術(shù)和理念，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，為更多企業(yè)的全球化發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
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